浅析滨海新区离岸金融市场的构建与发展_离岸金融

来源:人文社科 发布时间:2019-06-20 05:43:15 点击:

  摘要:离岸金融市场是金融自由化、国际化的产物,目前已经成为现代金融的重要组成部分,对国际金融产生了举足轻重的影响。文章通过对滨海新区离岸金融市场的分析,进而研究滨海新区离岸金融市场在发展中的不足,并对此提出相应的政策建议。
  关键词:滨海新区;离岸金融市场;政策建议
  
  一、滨海新区建立离岸金融市场的条件
  (一)滨海新区建立离岸金融市场的优势
  1、历史优势
  天津有着深厚的经济文化氛围,很早以前就成为商埠码头,1860年天津被辟为通商口岸后,天津近代工业很快发展起来,促进了天津国内贸易和华商金融组织的发展,由进出口贸易带动整个近代城市经济发展。在金融业方面,天津曾是我国第二大金融中心和北方最大的金融市场,中外银行100多家,总资本占全国15%,居北方各城市之首,形成了良好的金融业基础,具有完善的金融业环境,尤其是在对外交流方面,是我国与国际社会金融联系的一扇窗口。长期形成的深厚的历史积淀,使天津在向我国离岸金融中心转化的过程中没有文化上的障碍,起到很大的推动性作用,为离岸金融业务的发展提供了基本保障。
  2、区位优势
  天津区位优势明显,具有优越的地理位置,地处我国北方黄金海岸的中部,位于京津冀城市带和环渤海城市圈的交点上,是我国北方对内外开放两个扇面的轴心,亚欧大陆桥我国境内距离最短的东部起点,背靠京津冀核心腹地。新区拥有我国北方最大的贸易口岸和国际贸易港口之一――天津港,与世界170多个国家和地区的300多个港口有货运业务往来。滨海国际机场设施完备、功能齐全,是华北地区最大的航空货运中心。天津铁路枢纽是京山、京沪两大铁路干线的交汇处。天津公路四通八达,交通基础设施建设有了长足发展。目前,天津已形成以港口为中心的海陆空相结合,立体式的综合性的现代化的运输网络。虽然当今地理条件对离岸金融中心的影响相对来说正在减弱,但在我国,天津这一区位优势决定了其将是我国乃至世界经济最为活跃的地区之一,同时也表明在天津建立离岸金融中心具有广阔的辐射空间。
  3、金融产业优势
  天津作为环渤海地区的经济中心,目前已建立起较为完善的金融构架体系。人民银行大区行设在天津,入世后,天津又被确定为国内首批对外开放金融业的城市之一,对于吸引外资和实现跨越式发展具有非常大的促进作用,也为天津建立北方离岸金融市场创造了更加有利的条件。国内外金融机构、财团陆续落户天津,继花旗银行、汇丰银行等一批全球著名银行在津设立分行,2005年底,韩国第二大银行朝兴银行进驻滨海新区。中国民生银行和华夏银行以及渤海银行也相继在滨海新区设立了首家分支机构。随后渤海证券公司、渤海保险公司等区域性金融机构的业务创新和在环渤海区域内布局成功,一个环渤海区域性的金融框架已经初现雏形。
  4、体制创新优势
  滨海新区内各功能区的政策优势和区位优势得天独厚。但管理体制方面所具备的先进性才是根本的优势。滨海新区通过改革体制,去除与经济建设不相适应的落后经济体制,充分尊重市场经济规律,清除了滨海新区建设顺利发展的阻碍因素。一是为资本保值增值提供畅通的渠道。天津开发区政府充分利用市场经济规律,让资本自由选择。在为投资者提供有利的投资环境方面,滨海新区给予外来投资者十分优惠的条件,降低外资机构进入市场的成本。在外国投资者的眼里,天津开发区形成了与世界接轨的资本游戏规则,成为资本增值的最佳选择。二是充分发挥市场规律的作用。开发区和其他几个功能区,始终把服务放在第一位,不允许政府以管理为名干预企业的正常经营。从企业生产资料到用工,到产品市场,市场规则拥有最大的发言权;适应市场经济规则的创新体制,使离岸金融市场的发展少了些许无形的障碍。在地方政府改革体制力求创新、取得很好的效果的基础上,2006年6月国务院《意见》则从国家层面上进一步为滨海新区提供了更为宽松的创新环境,将金融改革创新作为近期工作之首,从直接融资、综合经营、外汇管理、机构体系等四方面突破,由金融改革带动和引领其他方面的改革。在探索离岸金融业务发展离岸金融中心的过程中迈出了历史性的一步。
  (二)滨海新区建立离岸金融市场的劣势
  1、缺少足够的创新型人才
  离岸金融业务不是一般化的国际金融业务,没有精通国际业务的金融人才,就无法发挥离岸金融市场的积极作用。新加坡之所以能在很短时间内建成亚太地区重要的离岸金融中心,重要原因之一就是因为新加坡政府采取各种措施从美国引进大量创新型人才,开发出了亚洲美元业务,借此一跃成为世人瞩目的金融中心。而天津滨海新区目前仍缺乏大批精通国际金融业务的高层次人才,对境外相关人才的引进力度仍还不够。
  2、金融机构分布格局不合理
  从滨海新区和市中心区的金融机构布局看,其金融资源有待整合。天津的核心金融机构主要分布在市中心区,而滨海新区的金融机构除市银监局设立了统管滨海新区银行类机构的滨海分局以外,其他各类金融机构既没有市区分行为其设立统一的管理机构,也缺乏功能相对齐全的较高层次的经营性分支机构。这导致滨海新区现有金融机构层次低、集中度低,资源聚集程度低,金融功能构造不健全,金融业只是简单地作为融资平台。这种格局使滨海新区的金融机构业务权限较小,创新能力低,很难发挥较大的支持作用。
  二、滨海新区构建及发展离岸金融市场面临的问题
  (一)人民币不可自由兑换
  根据国际经验,世界上拥有主要离岸金融市场的国家其货币都是可以自由兑换的,这也是离岸金融业务能够开展并迅速发展的前提之一。然而,目前我国资本项下的人民币还不可自由兑换,存在着较为严格的外汇管制。
  (二)金融总量不足贡献率低
  滨海新区金融集聚效应明显低于上海浦东新区。据现有的资料看,天津滨海新区仅银行业金融机构就已经达到413家,其中总行级机构只有渤海银行1家,外资金融机构不到10家。而上海浦东共有403家金融机构,其中,全国58家基金管理公司中,注册在浦东的有24家;全国9家保险资产管理公司中,注册在浦东的有5家;目前已进行法人化改制的16家外资银行中,12家将总部设于浦东。银行资金存量方面,显然也不属于一个级别。金融业在经济中的比重方面,两地处于不同起跑线。2007年1-6月份,上海浦东新区金融服务业产值占全区GDP的比重达到了16%。同期,天津滨海新区金融服务业产值尚不足全区GDP的4%。
  (三)高级金融人才不足
  金融人才奇缺是制约天津乃至我国金融业发展的一大瓶颈,特别是缺少既懂国内金融又懂国际金融、规范运作的银行家和金融家。由于人才的供应跟不上金融业的发展要求,加上原有人才的流失,导致中资银行普遍闹起人才荒。近年来,各银行之间打起了人才争夺战,但人才只不过是从一家银行流到另一家银行,无法从根本上解决问题,反而增加了经济成本。此外,由于缺乏具有国际化运作经验的金融人才,国内在金融创新方面进展缓慢,这些都成为离岸金融市场快速高效发展的软件瓶颈之一。
  三、滨海新区创建及发展离岸金融对策分析
  (一)尽快实现人民币的可自由兑换
  目前人民币在资本项目下的自由兑换尚未放开,尚不是完全自由兑换的世界货币,我们应积极创造条件,尽早使人民币成为可自由兑换货币。随着我国外汇管制逐步放宽,外汇市场建设不断加强,将逐步实现离岸账户内交易货币可自由兑换;资本在离岸账户与境外账户、离岸账户与离岸账户之间可自由流动,对贸易、非贸易以及资本项下收支不加限制。
  (二)扩大金融总量提升金融贡献率
  新区应支持金融机构总部提升其入住滨海新区的金融分支机构的级别,扩大自主经营权限,整合现有金融资源的基础上,加强区域金融合作,从而达到扩大金融总量的目的;另外,为提高新区的金融贡献率,新区的金融企业应加大对新兴产业,特别是中小企业的支持力度。这一方面要求政府要制定相应的政策、法规,健全中小企业的融资环境和约束机制;另一方面要求金融机构自身进行产品创新,为中小企业提供金融支持。
  (三)培养和造就一支高级金融管理人才队伍
  从目前滨海新区发展的情况来看,高级金融管理人才较为缺乏。因此,为了满足当前的需要,可以借鉴上海浦东新区吸引和培养高级金融管理人才的经验,采取以吸引为主,培养为辅的做法。充分利用滨海新区和全市发展对中高级金融管理人才的吸引力,制定出吸引中高级金融管理人才的优惠政策和措施,如薪金报酬不设上限、给予住房和子女上学补贴等,以达到目前浦东新区高级金融人才约有70%来自全国各地和海外的标准。同时还要充分利用天津各所等高校的教育资源优势和天津有关金融机构的岗位条件,加快培养和造就一批高素质的现代金融人才,进而达到满足滨海新区和全市金融业快速发展的目的。
  四、结论
  在“十一五”规划的引导下,天津滨海新区应根据地区的特色和政策的导向,选择符合本地区发展的离岸金融市场的形式,利用天津的港口优势和地理优势,发挥直辖市的人才和资金充足的特点,构建北方离岸金融中心,实现与地区经济的互补,共同繁荣。天津滨海新区所具有的最为关键的因素是其所拥有的政策优势,它汇集了我国几乎所有的先进体制和特殊政策,国家政策的大力扶持将为滨海新区离岸金融市场的建立提供一个前所未有的有利环境。因此,天津滨海新区的综合配套改革,需要以金融为突破口,带动地区整体实现资源的优化配置,从而达到和谐发展的最终目标。我们应把握政策机遇和天津本身的区位优势带来的资金流汇集和资金中心的形成,进而带动金融业的跨越发展,把天津建设成适合北方经济中心的金融服务体系,立足北方经济发展需求来发展金融创新中心,从而实现金融发展带动经济发展的目标,使滨海新区成为名副其实的我国经济增长的“第三极”。
  参考文献:
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  (作者单位:福建农林大学经济与管理学院)

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